L’été est arrivé et vous avez pris toutes les dispositions nécessaires afin de vous détendre durant cette période. Et pour votre patrimoine ? Avez-vous fait de même ?
 
Vous avez la responsabilité des finances familiales ; vous maîtrisez la situation ; votre famille s’appuie sur vous et n’a aucune raison de s’inquiéter. Votre esprit est tranquille, apaisé, vous sentez que votre patrimoine est en sécurité.
 
Faisons un petit exercice. Prenez un stylo et une feuille de papier. Fermez les yeux et pensez à vos proches : votre conjoint, vos enfants ou petits-enfants, vos parents ou grands-parents et les personnes chères à vos yeux…notez leur(s) nom(s).

L'été est arrivé avec tous ses plaisirs. Mais comment profiter pleinement de la période estivale sans avoir à vous soucier de vos finances?  La solution est en réalité assez simple. Si vous avez les bases en place, tout ce que vous avez à faire c’est vous installer confortablement sur une chaise longue et vous détendre.
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Dans de nombreux domaines, la clé du succès passe par une activité intense et une surveillance constante des résultats. Quand il s’agit d’investissements, c’est l’inverse.

De nombreuses femmes, désireuses de prendre en main leurs finances et de planifier leur avenir, expriment la même inquiétude : « J’aimerais bien investir mais j’ai trop peur de perdre de l’argent. »

Est-ce lié à un manque de connaissance de la finance, une mauvaise image des marchés ou une mauvaise lecture des nouvelles financières ? Pourtant avec une stratégie d’investissement claire, non spéculative et un horizon de placement défini en fonction de vos objectifs, il est très peu probable qu’investir rime avec pertes.
 

En tant qu’investisseuse, il n’est pas toujours facile de savoir si nous avons tort ou raison, si nos décisions sont bonnes ou mauvaises.
 
En général, nous les humains apprenons de nos erreurs lorsque l’effet de nos actions est rapide, fréquent, sans ambiguïté et que les conséquences sont importantes. Le psychologue Robin Hogarth appelle cela un « environnement d’apprentissage sain ». Prenez par exemple les sportifs de haut niveau ou les urgentistes. Ils reçoivent un retour constant, continu et clair de leurs actes — mes actions agissent-elles ou pas ?

Saviez-vous que l’argent déposé auprès de votre banque a un impact négatif sur l’environnement ? Oui, rien qu’en détenant du cash, en ne faisant rien, votre argent pollue… Chaque franc que vous n’investissez pas permet à votre banque de financer ce qu’elle veut !
 
Si tous les investisseurs du monde entier plaçaient leur argent comme les Suisses, nous devrions anticiper une hausse globale des températures de 4 à 6 °C, telle est la conclusion d’une étude publiée en octobre 2015 par l’Office fédéral de l’environnement (OFEV).

Il ne faut jamais juger un livre uniquement à sa couverture, précepte que nous avons toutes et tous appris à l’école primaire. Et pourtant, lorsqu’il s’agit d’engager un(e) conseiller(ère) financier(ère), il est incroyablement courant — voire normal — de prendre nos décisions sur la base de considérations tout aussi superficielles. Ses diplômes, l’argent qu’il ou elle gère, la taille de l’entreprise pour laquelle il ou elle travaille, le type de voiture qu’il ou elle conduit, etc. 
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Mais alors, comment savoir ce que vous devez rechercher chez un(e) conseiller(ère), me direz-vous. Voici donc quelques questions pour vous aider à identifier les qualités indispensables d’un(e) bon(ne) conseiller(ère) financier(ère).