Planifier ses décisions financières permet de mettre en place un processus impartial et rationnel d'actions et d'éviter de nous laisser guider par nos émotions et impulsions (qui nous poussent à faire le contraire de ce que nous devrions).
Un plan financier est un tableau de bord clair qui nous guide pour prendre les bonnes décisions financières en toute sérénité sans pour autant avoir fait de longues études.
« À la banque, je vendais les produits de ma banque sans me demander si ce produit était le bon pour mes clients. Avec un plan financier, mes clients identifient à l'avance ce dont ils ont besoin et ne se retrouvent pas avec des produits financiers coûteux et inutiles. »
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1. Première séance : entretien découverte pour identifier vos valeurs, clarifier vos objectifs et faire le point sur la situation actuelle (« radiographie de votre vie financière »)
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Après un premier contact nous nous rencontrons, virtuellement ou en personne, pour en savoir plus sur vous, votre famille et votre situation financière. L'objectif de cette session est de clarifier la situation, que vous puissiez verbaliser vos envies, vos besoins et vos préoccupations financières. Cette séance déclenche généralement un processus de réflexion qui procure un sentiment d'apaisement en ce qui concerne vos finances.
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2. Production du plan financier
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Après notre rencontre, je met à profit mon expertise pour élaborer un plan financier sur mesure. Curiosité et patience sont de mise dans l'attente de la production de votre plan - c'est un peu comme attendre de recevoir les photos d'un shooting.
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3. Deuxième séance : remise du plan financier
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Nouvelle rencontre, virtuelle ou en personne, afin de vous présenter votre plan et partager nos conclusions et recommandations. Vous recevez un plan financier, en version papier et/ou PDF, qui deviendra votre feuille de route pour la construction de votre maison financière. Au cours de cette réunion, je vous explique en langage clair et simple les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs financiers et mener la vie que vous souhaitez. Cette séance suscite bien souvent de multiples questions, commentaires et modifications du plan.
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4. Troisième séance : Q&A
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Je réponds à toutes vos questions et intégre les modifications appropriées pour finaliser votre plan financier, que vous pourrez mettre en oeuvre seul·e ou avec l'aide de quelqu'un. Mon objectif est que vous quittiez cette réunion avec une compréhension claire de mes recommandations et un plan d'actions concrètes à mettre en place. Vous vous sentirez confiant·e et capable de prendre vos décisions d'investissement et d'obtenir le contrôle de votre vie financière future.
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5. Prochaine(s) étape(s)
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À vous de décider ! Votre plan financier en main, vous pouvez maintenant décider de le mettre en application seul·e ou avec le soutien d'un·e professionnel·e. Si vous cherchez une collaboration durable et sérieuse, ma société, Lyra Financial Wealth SA propose un service de gestion de patrimoine. Si vous avez besoin d'aide uniquement pour la mise en route de votre plan financier, tout en gardant une certaine indépendance, optez plutôt pour des séances de coaching financier. Si vous vous sentez prêt·e, alors lancez-vous et investissez !
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CHF 1'000 - CHF 2'000
Avantages du plan financier
- Clarté : vous connaissez et visualisez la direction à prendre.
- Contrôle : tout est « prévu » et vous ne vous faites pas avoir par votre banque.
- Économies : vous achetez uniquement les produits financiers dont vous avez besoin.
- Performance : un plan permet d'éviter de prendre de mauvaises décisions financières et augmente la performance de vos investissements.
- Compréhension : vous savez pourquoi et comment votre argent est investi.
- Confiance : votre confiance en vous augmente.
- Statistiques : selon une étude de Harvard Business, les personnes qui ont des objectifs réussissent dix fois mieux que celles qui n'en ont pas, et celles qui écrivent leurs objectifs réussissent trente fois mieux que celles qui se contentent de les avoir en tête.
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