L’été est arrivé et vous avez pris toutes les dispositions nécessaires afin de vous détendre durant cette période. Et pour votre patrimoine ? Avez-vous fait de même ?
Vous avez la responsabilité des finances familiales ; vous maîtrisez la situation ; votre famille s’appuie sur vous et n’a aucune raison de s’inquiéter. Votre esprit est tranquille, apaisé, vous sentez que votre patrimoine est en sécurité.
Faisons un petit exercice. Prenez un stylo et une feuille de papier. Fermez les yeux et pensez à vos proches : votre conjoint, vos enfants ou petits-enfants, vos parents ou grands-parents et les personnes chères à vos yeux…notez leur(s) nom(s).
Pensez maintenant à un projet/but que vous imaginez pour chacun d’entre eux. Par exemple : que votre conjoint n’ait jamais besoin de travailler pour subvenir à ses besoins ; que votre maison familiale reste dans la famille ; que vos enfants puissent aller dans les meilleures universités ou bien que vos parents ou grands-parents reçoivent toute l’aide dont ils auraient besoin. Notez ces objectifs à côté des noms que vous avez inscrits précédemment.
Comme vous êtes en charge de la gestion de votre patrimoine, vous savez exactement où vous allez. Vous vous êtes assuré(e) que vos proches pourront atteindre ces objectifs grâce à votre travail de gestion et de planification financière.
Maintenant imaginez que quelque chose vous arrive et que vous ne soyez plus en mesure de gérer le patrimoine familial.
Que se passera-t-il pour votre famille ? Pourront-ils prendre en main la situation, continuer à gérer les investissements, les réunions avec les gérants et banquiers, restez disciplinés et prendre les décisions adéquates pour atteindre les buts que vous aviez prédéterminés et les préserver ?
Il y a 2 façons d’aborder ce problème :
- Transmettre & informer : vous transmettez les informations nécessaires à vos proches, en parlant dans les réunions de familles ou dans un document écrit, sous forme d’un plan d’urgence, qui prendrait en compte vos idées et expliquerait toute la philosophie d’investissement et le mécanisme de prise de décision. Ainsi, vous les préparer à gérer les investissements sans votre aide.
- Un conseiller de confiance : vous vous entourez d’un conseiller de confiance qui remplit le rôle de guide et connaît non seulement votre situation financière et personnelle, mais également vos valeurs et vos objectifs. Vous pouvez alors vous appuyer sur cette personne et le reste de votre famille pourra compter sur lui/elle le temps venu. Cela vous permet de vous concentrer sur les choses que vous aimez faire, comme passez du temps avec vos proches, faire du sport ou voyager.
Savoir être prêt(e) dépasse le simple fait de maîtriser votre situation financière. Il s’agit d’envisager la situation lorsque vous ne serez plus là. Cela vous permettra d’entamer, dans un futur proche et avec plus de sérénité, de belles vacances d’été !